قدرت مالی کلی بانک: بانک های اسلامی در برابر بانک های متعارف
چکیده
تعدادی از مطالعات اخیر، عملکرد بانک‌های اسلامی و متعارف را با استفاده از نسبت‌های مالی انفرادی یا تکینک‌های موثر بازاریابی مقایسه می‌کنند. مطالعه‌ی حاضر، این شاخه از تحقیقات را به وسیله‌ی مقایسه‌ی بانک‌های اسلامی، بانک‌های متعارف، و بانک‌های دارای یک پنجره‌ی اسلامی با استفاده از یک شاخص قدرت مالی کلی بانک توسعه می‌دهد. این شاخص، با یک متدلوژی چند-معیاری توسعه می‌یابد که برای ما امکان جمع‌آوری متغییرهای مختلفی که شامل قدرت سرمایه‌ی بانک، کیفیت دارایی، سود، نقدینگی، و کیفیت مدیریت در کنترل هزینه‌ها هستند را فراهم می‌کند. ما کشف می‌کنیم که بانک‌ها به طور قابل توجهی از نظر نسبت‌های مالی انفرادی متفاوت هستند؛ اگرچه، تفاوت قدرت مالی کلی بین بانک‌های اسلامی و بانک‌های متعارف، از لحاظ آماری قابل توجه نیست. این یافته، هم با مقایسه‌های تک-متغییره و هم در تخمین‌های رگرسیون چند-متغییره تایید می‌شود. در رابطه با قدرت مالی بانک در محدوده‌ی مناطق، ما کشف می‌کنیم که بانک‌های متعارف دارای عملکرد بهتری نسبت به هر دوی بانک‌های اسلامی و بانک‌های با پنجره‌ی اسلامی در مورد شورای همکاری خلیج فارس و آسیا هستند؛ اگرچه، بانک‌های اسلامی دارای عملکرد بهتری در منظقه‌ی سنگال و MENA هستند. رگرسیون مرحله‌ی دوم نیز نشان می‌دهد که شاخص قدرت مالی کلی بانک، تحت تاثیر چند ویژگی خاص-کشور قرار دارد. این ویژگی‌ها شامل کنترل فساد، کارایی دولت، و عملیات در یکی از هفت کشوری که انتظار می‌رود موج بزرگ بعدی در امور مالی اسلامی را هدایت کنند هستند.
1. پیشگفتار
سهم بازار از بانکداری اسلامی هنوز در بخش مالی جهانی، کوچک است. اگرچه، آن در بسیاری از کشورها از جمله در مناطق آسیایی و خاورمیانه به سرعت در حال رشد است (صندوق بین‌المللی پول، 2015). از لحاظ نظری، تفاوت‌های بسیاری بین بانک‌های اسلامی و متعارف وجود دارند. با این وجود، این دو نوع نهاد، در عرصه‌ی بانکداری یکسانی رقابت می‌کنند، و برخی ادعا می‌کنند که بانک‌های اسلامی، انعطاف‌پذیری قوی‌تری را به طور متوسط در طول بحران مالی جهانی نشان دادند (برای مثال، حسن و دریدی2010). بنابراین، تعجب‌آور نیست که بانک‌های اسلامی به طور قابل ملاحظه‌ای مورد توجه دانشگاهیان، سیاست‌گذاران، و سایر متخصصان بازار قرار گرفته‌اند.
Abstract
A number of recent studies compare the performance of Islamic and conventional banks with the use of individual financial ratios or efficiency frontier techniques. The present study extends this strand of the literature, by comparing Islamic banks, conventional banks, and banks with an Islamic window with the use of a bank overall financial strength index. This index is developed with a multicriteria methodology that allows us to aggregate various criteria capturing bank capital strength, asset quality, earnings, liquidity, and management quality in controlling expenses. We find that banks differ significantly in terms of individual financial ratios; however, the difference of the overall financial strength between Islamic and conventional banks is not statistically significant. This finding is confirmed with both univariate comparisons and in multivariate regression estimations. When we look at the bank financial strength within regions, we find that conventional banks outperform both the Islamic banks and the banks with Islamic window in the case of Asia and the Gulf Cooperation Council; however, Islamic banks perform better in the MENA and Senegal region. Second stage regressions also reveal that the bank overall financial strength index is influenced by various country-specific attributes. These include control of corruption, government effectiveness, and operation in one of the seven countries that are expected to drive the next big wave in Islamic finance.
1. Introduction
The market share of Islamic banking is still small in the global financial sector; however, it is growing fast in many countries, especially in the Middle East and Asian regions (International Monetary Fund, 2015). In theory, there are many differences between Islamic and conventional banks. Nonetheless, these two types of institutions compete in the same banking arena, and some claim that the Islamic ones showed stronger resilience, on average, during the global financial crisis (e.g. Hasan and Dridi, 2010). Therefore, it is not surprising that Islamic banks have attracted considerable attention by academics, policy makers, and other market practitioners.
چکیده
1. پیشگفتار
2.پیش زمینه روی بانکداری اسلامی
3. نمونه و متدلوژی
3.1. متدلوژی
3.2. نمونه
4. نتایج تجربی
4.1. بحث BOFSI
4.2. عوامل تعیین کننده BOFSI
5. نتیجه گیری ها
ABSTRACT
1. Introduction
2. Background on Islamic banking
3. Sample and methodology
3.1. Methodology
3.2. Sample
4. Empirical results
4.1. Discussion of BOFSI
4.2. Determinants of BOFSI
5. Conclusions
- ترجمه فارسی مقاله با فرمت ورد (word) با قابلیت ویرایش، بدون آرم سایت ای ترجمه
- ترجمه فارسی مقاله با فرمت pdf، بدون آرم سایت ای ترجمه