دانلود مقاله درک دسترسی به بانکداری تلفن همراه خرده فروشی
خلاصه
مقدمه
پیش زمینه نظری
روش شناسی
یافته ها
بحث و مشارکت نظری
پیامدها برای بانکداران خرد
محدودیت ها و مسیرهای آینده
منابع
Abstract
Introduction
Theoretical background
Methodology
Findings
Discussion and theoretical contribution
Implications for retail bankers
Limitations and future directions
References
چکیده
خلاصه
هدف - این مطالعه درک تجربیات جمعیت آسیب پذیر از استفاده واقعی از بانکداری تلفن همراه و انتظارات آنها از بانکداری تلفن همراه (MB) را ارائه می دهد.
طراحی/روش/رویکرد – داده‌ها از مشتریان و بانکداران MB با استفاده از بررسی‌های آنلاین، گروه‌های متمرکز و مصاحبه‌های نیمه ساختاریافته تولید شد، زیرا ترکیبی از روش‌ها و منابع می‌تواند درک غنی و عمیقی را ارائه دهد.
یافته‌ها - توانایی MB برای جمعیت‌های آسیب‌پذیر در چهار مفهوم معنا، ماده، شایستگی و قابلیت استفاده توضیح داده شده است. توصیه‌هایی که می‌توانند کیفیت خدمات برنامه‌های مگابایتی را برای جمعیت‌های آسیب‌پذیر بیشتر جلب کنند و بهبود بخشند، شامل سفارشی‌سازی و شخصی‌سازی سرویس‌ها، دسترسی به داده‌های سلامت دیجیتال اعضای جمعیت‌های آسیب‌پذیر، انتخاب گزینه‌های مبتنی بر صوتی و گزینه‌های صفحه لمسی، و بهبود خدمات و عملکرد است. استانداردها
محدودیت‌ها/پیامدهای تحقیق – پیشنهاد می‌شود که بانکداران خرد باید کیفیت خدمات و عملکرد برنامه‌های MB خود را با در نظر گرفتن توصیه‌های برگرفته از تجربیات افراد آسیب‌پذیر بهبود بخشند. این مطالعه مفاهیم را برای خرده فروشان مورد بحث قرار می دهد.
اصالت/ارزش – این مطالعه تئوری عمل اجتماعی و تئوری فن آوری را به کار برد تا بفهمد چگونه افرادی که در جمعیت های آسیب پذیر هستند اپلیکیشن های MB را تجربه می کنند. نتایج را می توان برای بهبود دسترسی، عملکرد و کیفیت خدمات برنامه های MB استفاده کرد.
توجه! این متن ترجمه ماشینی بوده و توسط مترجمین ای ترجمه، ترجمه نشده است.
Abstract
Purpose
This study offers an understanding of vulnerable populations' experiences of actual use of mobile banking and their expectations of mobile banking (MB).
Design/methodology/approach
Data were generated from MB customers and bankers using online reviews, focus groups and semi-structured interviews, as a mix of methods and sources can provide rich and in-depth understanding.
Findings
The affordance of MB for vulnerable populations is explained in four concepts: meaning, material, competency and usability. Recommendations that could further engage and improve the service quality of MB apps for vulnerable populations include customization and personalization of services, access to the digital health data of members of vulnerable populations, audio-based option selection and touchscreen options, and enhancement of service and performance standards.
Research limitations/implications
It is suggested that retail bankers should improve the service quality and performance of their MB apps by considering the recommendations drawn from vulnerable people's experiences. This study discusses implications for retailers.
Originality/value
This study applied social practice theory and affordance of technology theory to understand how those in vulnerable populations experienced MB apps; the results could be used to improve the accessibility, performance and service quality of MB apps.
Introduction
Mobile banking (MB) has become the most attractive channel for retail bankers, especially in developing countries where accessibility to banking services is low compared to developed countries (Thusi and Maduku, 2020). However, although retail mobile banking has many benefits, customers’ acceptance and use of retail mobile banking are limited, especially in developing countries (Mukerjee, 2020; Thusi and Maduku, 2020). In Pakistan, 75% of the population use mobile phones (Kemp, 2020) and smartphone use is expected to increase to 51% by the end of 2020 (Statista, 2016). Although 19 different retail banks offer banking services in Pakistan, in 2019 only 3.1 million (1.5%) of the total population of 204.6 million were registered mobile banking users (Rahi et al., 2019). There is evidence that social distancing, lockdowns, government financial help and the environment of fear engendered by COVID-19 (ReliefWeb, 2020) have increased the use of mobile banking in Pakistan (Hassan, 2020). In addition, retail bankers are keen to know how they can reduce their operational costs, as well as develop a positive banking experience for customers (Mew and Millan, 2021; Thusi and Maduku, 2020; Wiese and Humbani, 2020), which mobile banking may help to deliver.
Findings
Figure 2 provides an overview of how the keywords, code and major themes were extracted from the findings, and how these concepts helped to develop the final framework. Table 1 provides the definitions and descriptions of major codes which are discussed in findings section.